애드센스 세금 정보 제출·미국·양식·작성방법(개인 원천징수,W-8BEN ,싱가포르)

애드센스 수익이 100달러에 도달했다면, 수익을 받기 위해 반드시 세금 정보를 등록해야 합니다. 특히 한국에 거주하는 유저라면 W-8BEN 양식과 싱가포르 세금정보를 입력한 후, 해외 송금 가능한 은행 계좌 등록까지 마무리해야 하죠.

이 글에서는 제가 직접 진행한 과정을 기준으로 실수 없이 세팅하는 법을 완벽하게 알려드립니다. 따라 해 보세요!

빨간색 경고창 내용은 간단히 말해서,

"판매 대금에서 세금을 정확하게 계산해서 원천징수하려면 세금 정보를 빨리 제출해 달라"라는 뜻입니다.

즉, 지금 세금 정보가 입력되지 않아서 광고 수익 지급 전에 원천징수 비율이 기본값(높은 세율)으로 적용될 수 있다는 의미예요.

■어떻게 해야 하나?

1. [세금정보 추가] 버튼을 눌러 주세요.
2. 구글 계정 로그인 후 W-8BEN 양식을 작성하게 됩니다.
   • 한국 거주자이므로 W-8BEN 선택
   • 이름, 주소, 주민번호(혹은 외국인등록번호) 입력
   • 조세조약(한-미 조세조약) 적용에 동의하면 미국 원천징수세를 30% → 0~10%로 줄일 수 있음
3. 저장 후 제출하면 빨간 경고창이 사라집니다.

✔️ 세금정보 등록 이유

• 구글이 미국 세법에 따라 세금 원천징수를 하기 때문
• W-8BEN을 제출하지 않으면 기본 30% 세율로 수익에서 세금이 빠짐

■미국 세금 정보 — W-8BEN 등록 방법

•  

1단계 W-8BEN 세금 양식의 1단계(세금 ID 입력)

• 수익귀자에 해당하는 개인의 이름: 영문 이름 → 여권에 기재된 그대로 작성
• DBA(상호) 또는 불인정 법인: 개인이면 비워두기, 이건 사업자명이 따로 있는 경우에만 기입합니다.
• 시민권을 보유한 국가/지역: 대한민국 선택
• 외국인 TIN → 주민등록번호 숫자만 (하이픈 없이) 예: 9001011234567
• 미국 개인납세자번호(SSN) → 한국인은 비워둡니다.

2단계 애드센스 주소 입력 요약

• 영문 도로명 주소 사용 → 우체국 영문주소 변환기
• 왜 영문으로 써야 하냐면: 이 양식이 미국 국세청(IRS)에서 사용하는 공식 문서라서, 한글은 인식되지 않아요.
• 국가: 대한민국
• 도시: 서울
• 시/군/구: 강남구 (예시)
• 상세 주소: 영문 주소로 입력 (예: 101-ho, 15, Teheran-ro 25-gil)
• 동, 호 등: 숫자 및 하이픈만 입력 (예: 103-508)
• 우편번호: 5자리 정확히 입력 (예: 06234)
• 우편 주소 동일 여부: 대부분 체크✅
• 📝 주소는 PIN 우편 수령 가능한 실제 주소로 입력해야 합니다!

3단계 조세조약 세율 적용 체크 방법

✅ 꼭 체크해야 할 항목

조세조약 적용

• 예. 원천징수세율 인하 요건을 충족합니다. → 선택 ✅
• "미국과 소득세 조세 조약을 체결한 다음 국가의 거주자입니다." → 체크 ✅국가: 대한민국 선택

왜 꼭 "예"를 선택해야 하나요?

• "아니요"를 선택하면?
  • 미국 세금 기본 세율인 30%가 자동 적용됩니다.
  • 유튜브 수익, 애드센스 수익에서 30%나 떼고 지급돼요 😨
• "예"를 선택하면?
  • 한–미 조세조약 적용으로
    • 유튜브 수익: 10%
    • 일반 애드센스(웹사이트 등): 0%
  • 원천징수액을 확실히 줄일 수 있어요 💰

📌 단, 전제 조건

• 앞에서 외국인 TIN에 주민등록번호를 정확히 입력해야 조세조약 인하 요건 충족으로 인정됩니다.
• 만약 TIN을 안 넣고 "예"만 선택하면, 감면 적용 안 되고 30% 떼일 수 있어요.

항목	조항	세율	체크사항
기타 저작권 로열티 (유튜브)	14조 2절	10%	✅ 요건 충족 체크
서비스/기타 사업소득 (블로그 등)	8조 1절	0%	✅ 요건 충족 체크
영화 및 TV 로열티	14조 2절	10%	✅ 요건 충족 체크

각 항목 아래에 있는 긴 문장 체크박스(“조세조약 요건 충족”)는 반드시 모두 체크해야 세율 인하가 적용됩니다.

4단계 미국 내 활동 여부

• “아니요” 선택: 단순 여행 중 글 작성은 문제없음
• “예”는 미국에서 실제 사업활동한 경우만 해당

5단계 세금 신고 (미국 세금 문서 발송 방법)

• 우편 수신 중지(권장) → 그대로 두는 게 좋아요 ✅
  • 이렇게 하면 종이로 우편 안 받고, 전자문서로만 세금 서류를 받아볼 수 있습니다.
  • 구글 결제 센터(pay.google.com)에서 최소 4년간 보관되니 필요할 때 언제든 다운로드 가능해요.
• 우편으로 문서 발송 → 굳이 선택할 필요 없음 (미국에서 보내는 우편은 늦고 분실 위험 있음)

👉 추천: 그대로 '우편 수신 중지(권장)' 체크 후 → 다음

6단계 문서 미리 보기

• 방금 입력한 세금 정보가 PDF 문서 형태로 미리 보여집니다.
• 확인할 것:
  1. 이름, 주소, 국가가 영문으로 맞는지
  2. 외국인 TIN에 주민등록번호(숫자) 잘 들어갔는지
  3. 세율(10% / 0%)이 원하는 대로 적용됐는지
• 이상 없으면 다음 누르기

※Q. 문서 미리보기에서 혹시 싸인이나 체크해야되? → A. 문서 미리보기 단계에서는 싸인이나 체크는 안 해요

 

7단계 인증 및 서명

• 이름: 여권에 있는 영문 이름 그대로 입력 (대문자/소문자 상관없음, W-8BEN 첫 단계랑 동일)
• 서명 유형: "본인은 서명 권한이 있는 개인" 선택
• 제출 버튼 클릭

8단계 서명 및 제출 단계

🔐 전자서명 방법

• 체크박스 모두 체크
• 날짜는 보통 2020-01-01 기본값 그대로 ( 오늘 날짜가 아니라, 해당 정보가 유효한 시작일, 미국 IRS 권장)

내 서명

• "세금 ID 섹션에 기재된 수익권자입니다.?” → 예 선택
• 서명 → 여권에 기재된 영문 이름 그대로 입력 (대문자/소문자 상관 없음)
  • 예: PARK SOYOUNG

마지막으로 제출 버튼 클릭

✅ 제출 후 상태

• 애드센스 > 지급 > 지급정보 > 세금정보 보기 상태가 “승인됨”으로 변경
• 다음 달부터 인하된 세율 적용 시작

※9단계 제출이 잘못됐다면

왜 이런 게 뜨나?(원인)

• 애드센스 지급 계정 이름과 W‑8BEN 첫 페이지(세금 ID 부분)에 적은 이름이 띄어쓰기, 철자, 대소문자, 순서 등에서 조금이라도 다르면 이렇게 확인 절차가 걸려요.
• 예:
  • W‑8BEN: PARK SOYOUNG
  • 지급 계정: PARK SO PYOUNG (띄어쓰기 차이)
  • 이런 경우에도 “불일치”로 판단

해결 방법

• 가장 쉬운 방법 → 신분증(여권, 운전면허증 등) 업로드 
  • 이름은 영문 표기로 해야 하므로 여권이 제일 확실
  • 주민등록증은 한글 표기라 부적합할 수 있음
  • 운전면허증은 영문 표기가 있으면 가능
• 또 다른 방법 → 지급 계정 이름을 W‑8BEN에 쓴 이름과 똑같이 수정
  • 단, 계정 이름 변경은 1년에 1~2회로 제한될 수 있음

📌 팁

• 핸드폰 촬영 가능(여권 및 신분증 잘리지 않게 촬영) ← 추천★
• 여권 스캔본은 사진 잘 보이게 찍고, 반사광이나 그림자 없게 하세요.
• 파일 형식: PDF, PNG, JPEG (50MB 미만)
• 제출 후 보통 1~3일 내에 승인 여부가 나옵니다.

▶아래 내용은 싱가포르 세금정보 등록 방법입니다.

1. 싱가포르 세금 정보 등록 방법(간단합니다.)

📌 이게 왜 필요한가?

• 구글은 수익이 발생할 수 있는 모든 국가의 세금정보를 요구
• 플레이스토어, 앱 판매가 없다면 큰 영향 없음
• 그래도 등록해 두는 것이 깔끔

2. 한국 거주자 기준 입력값

항목	입력값
비즈니스 유형	개인 또는 개인 사업자
싱가포르 고정 사업장	아니요
GST 등록 여부	아니요
고유 법인 번호	비워두기
세금 면제 여부	아니요 / 아니요

전부 “아니요” 선택 후 제출하면 완료 끝!

 

위 전체 내용은 작성자가 실제 경험을 바탕으로 작성하였고,

이미지 깨짐 및 저해상도는 실제 작성자가 초보자블로거 임에 편집과정에서 품질이 저하되었음을 알려드립니다.

보시는데 불편함이 없으시길 바랍니다.

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